Plano Fintech
A Plano Fintech é uma plataforma que entrega planejamento financeiro individualizado para seus usuários através de tecnologia de Inteligência Artificial. A startup oferece acesso a especialistas e tem integração direta com instituições financeiras via Open Banking.
Meta
R$ 1.200.000,00Investimento Mínimo
R$ 1.000,00
Plano Fintech
A Plano Fintech é uma plataforma que entrega planejamento financeiro individualizado para seus usuários através de tecnologia de Inteligência Artificial. A startup oferece acesso a especialistas e tem integração direta com instituições financeiras via Open Banking.
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R$ 1.200.000,00Investimento Mínimo
R$ 1.000,00Diga oi para Plano Fintech
Uma solução com tecnologia IA para gerenciamento de finanças pessoais tem grandes chances de crescimento. A Plano traz real impacto à sociedade e ao Open Finance, melhorando a saúde financeira dos usuários, gerando dados de qualidade para ofertas
Sobre Plano Fintech
O que é a Plano?
A Plano atua na educação financeira com a criação de conteúdos especializados e individualizados com base no diagnóstico de cada usuário e com uso de inteligência artificial.
Essa startup está conectada via Open Banking e Open Finance com bancos e emissoras de cartão de crédito, trazendo uma visão para controle de consumo. O usuário é engajado por meio de notificações e métodos de interação.
Qual problema a startup quer solucionar?
O Brasil possui 100 milhões de pessoas economicamente ativas. No entanto, alguns dados chamam a atenção:
•90% desse grupo não salva dinheiro
•66% estão negativadas
•95% não tem saúde financeira plena
Além disso, são mais de 63,4 milhões de brasileiros endividados.
O propósito da Plano é mudar essa realidade.
Como a Plano atua?
Para isso, a startup busca ouvir os clientes para resolver a falta de saúde financeira.
Tudo começa com uma coleta de dados aprofundada, planejamento individualizado, identificação de perfil, definição de objetivos e realização do plano de ação.
A empresa reforça o trabalho com comunicação, conteúdos próprios de educação financeira e conexão de contas para facilitar os controles de receitas e despesas.
Conforme as pessoas melhoram suas vidas financeiras, a relação de equilíbrio entre usuários e mercado financeiro torna-se cada vez maior e vantajosa: a sociedade se desenvolve e as desigualdades se reduzem.
Assim, com pessoas mais preparadas financeiramente e capacitadas para poupar e investir, o mercado tem a oportunidade de propor produtos e serviços mais assertivos. É uma relação onde todos ganham.
Quais os principais resultados?
A Plano apresenta um padrão de crescimento saudável para estágio seed (2x - 3x a cada ano), próxima de um padrão observado por startups que viraram unicórnio.
Possui taxa de crescimento mês a mês de 15% e boa relação entre LTV e CAC, acima do limiar esperado para esse perfil (3x).
Qual o objetivo da captação?
• Marketing (produção de conteúdos e suporte de vendas)
• UX (melhoria na experiência do usuário através de testes e recursos humanos)
• Comercial (aquisição dos maiores 40 bancos digitais, seguradoras e varejistas)
• Tecnologia e Dados (melhoria de equipe e na infraestrutura da plataforma)
• CS (aumento de equipe com foco na melhoria da experiência do cliente B2B)
Por que a SMU investe nesta empresa?
Liquidez:
Empresa com números financeiros em crescimento constante e sustentável, com baixos riscos de endividamentos, demonstrando gestão consciente de recursos.
Possível série A entre 12 e 15 meses:
Possibilidade de exit ou valorização do investimento.
Modernização:
O setor financeiro tem evoluído para padrões como o Open Banking e Open Finance, empoderando o consumidor e proporcionando mais acesso a dados para as empresas. Há a possibilidade de oferta de produtos personalizados e ajustes no modelo de negócios.
Soluções:
A empresa tem capacidade de gerar soluções diversificadas, potencializar seu modelo de negócios e pivotar conforme necessário.
Mercado em ascensão:
O mercado brasileiro está com diversas oportunidades de verticalização de soluções, possibilitando a expansão contínua de produtos para a jornada financeira de consumidores.
Equipe qualificada:
Ótima construção de time com profissionais capacitados e engajados, com parceiros relevantes no Captable que podem ser essenciais para suporte via smart money.
Soluções personalizadas com inteligência artificial:
Há um movimento de fintechs voltadas para finanças preditivas, que oferecem soluções quando e como os clientes desejam. Nesse sentido, a Plano pode ser essencial para ingressar com a coleta de dados históricos e planejamento financeiro, gerando análises precisas e maiores conversões de vendas.
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Por que a SMU investe na Plano Fintech
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